Gestión del flujo de efectivo: técnicas y herramientas

El seguimiento y la comprensión del flujo de caja es vital para cualquier empresa. Necesita saber cómo la cantidad de dinero que aporta a su empresa se compara con la cantidad que sale. Si gasta más de lo que gana, debe hacer cambios para evitar cerrar.

"En pocas palabras, el flujo de caja es el dinero que entrará y saldrá del 'registro'. "dijo Ron Pac, planificador financiero del Barnum Financial Group. "Gestionar el flujo de caja significa comprender los gastos futuros y compararlos con las cuentas por cobrar, así como con las ventas futuras proyectadas".

Es importante realizar un seguimiento regular del movimiento de fondos dentro y fuera de la organización para identificar dónde está su empresa desde el punto de vista financiero y donde será en varios meses.

"El dinero le da a nuestro negocio poder: el poder de contratar el mejor talento, el poder adquisitivo de los bienes y servicios que necesitamos para aprovechar las nuevas oportunidades que puedan surgir", dijo. Div Bhansali, vicepresidente de marketing de AccountantsWorld.

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Términos de gestión del flujo de efectivo

Para ayudarlo a comprender mejor el flujo de efectivo, le presentamos algunos términos clave Quiero estar familiarizado con.

• Cuentas por pagar: El dinero que una empresa le debe a sus proveedores.
• Cuentas por cobrar: El dinero que sus clientes deben.
• Condiciones de pago: Las condiciones del pago de la factura, incluido el tiempo de pago y la frecuencia del pago.
• Tasa de quemadura: La tasa a la que su empresa consume el efectivo disponible. Bhansali dijo que esto es especialmente importante para startups o negocios que operan con pérdidas.
• Flujo de caja negativo: El efectivo que sale de su empresa es mayor que el efectivo recibido.
• Flujo de caja positivo: El efectivo entrar en su negocio es más que el dinero que está gastando.
• Déficit: Un déficit de ingresos o beneficios esperados.

Proyección de flujo de efectivo

Determinando cuándo recibirá y necesitará gastar dinero es parte del proceso de presupuestación. Para proyectar con éxito el flujo de efectivo, las organizaciones pueden ver los números de su año anterior como una base del flujo de efectivo para el año siguiente. Luego, ajuste los cambios anticipados, como nuevos precios, más personal y fuentes de financiación.

A medida que transcurre el año, debe actualizar sus proyecciones de flujo de efectivo para reflejar con precisión la evolución de los gastos y las ganancias. Comparar los flujos de efectivo presupuestados con los depósitos y gastos reales lo ayudará a predecir el flujo de efectivo más adelante.

Otra estrategia es sumar el efectivo que ya tiene con el efectivo que planea recibir y cuándo planea recibir el efectivo. Después de tener ese número, sume cuánto gastará de ese dinero.

Incluso las organizaciones más exitosas encuentran que sus pronósticos cambian con regularidad. Es por eso que es importante monitorear regularmente su flujo de caja.

Existe una amplia selección de herramientas y software que facilitan el seguimiento del dinero de su negocio. Si no está interesado en tomarse el tiempo para entender el software, es posible que desee trabajar regularmente con un contador profesional. Para elegir el software de contabilidad adecuado para su pequeña empresa, lea nuestra guía de compras.

Abordar la escasez y maximizar los excedentes

Para muchas pequeñas empresas, mantenerse al tanto de la administración del flujo de efectivo es difícil. En caso de un déficit de flujo de efectivo, las empresas tienen una serie de opciones hasta que los depósitos comiencen a llegar. Aquí hay seis soluciones:

• Solicite un préstamo de una institución bancaria o individual.
• Solicite una línea de crédito de una institución bancaria.
• Acelere el proceso de cobranza.
• Financie la compra de equipos mediante leasing o préstamos.
• Liquide los activos.
• Retrase los pagos a los proveedores.

No siempre se encontrará con un flujo de caja negativo. A veces, puede tener un excedente de efectivo. Ese dinero puede afectar las oportunidades futuras, por lo que no quiere que se quede.

Los contadores recomiendan que haga que el dinero trabaje para usted. Puede hacer esto haciendo inversiones a corto plazo y usando el dinero para pagar las deudas más rápido. De esta forma, el dinero se manifestará a través de intereses generados o plazos de préstamo más cortos.

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