BlueVine Review: el mejor servicio de factoring B2B
Nuestra investigación y evaluación de los servicios de factoring en 2018 nos lleva a recomendar nuevamente BlueVine como el mejor servicio de factoring B2B . Elegimos BlueVine de docenas de compañías de factoring. Para comprender cómo tomamos nuestra decisión y ver nuestra metodología y una lista de servicios de factoraje, consulte nuestra página de mejores selecciones.
¿Por qué BlueVine?
BlueVine ofrece servicios de factoring para pequeñas empresas B2B. No requiere que firme un contrato extenso, y no hay ninguna aplicación, origen o tarifas ocultas. No hay un mínimo mensual, y puede seleccionar las facturas que desea factorizar. Además de su servicio de factoraje, la compañía ofrece líneas de crédito comerciales con tasas bajas y sin multas por pago anticipado.
BlueVine cuesta entre 0,25 y 1,1 por ciento por semana del anticipo, que es del 85 al 95 por ciento del valor total de la factura. Después de que BlueVine recibe el pago de la factura de su cliente, le paga el saldo restante, menos las tarifas. Las empresas pueden calificar para factorizar hasta $ 5,000,000 de facturas a través de este servicio de factoraje.
Requisitos mínimos
BlueVine toma un enfoque holístico para evaluar la solvencia de su negocio. Analiza múltiples facetas de su negocio, incluido el flujo de caja, su historial financiero personal y comercial, la calidad de sus clientes y si sus facturas son factorables.
- Su empresa: Para calificar para el factoring de facturas de BlueVine, debe estar en el negocio por al menos tres meses, tener un ingreso mínimo de $ 10,000 por mes y tener un puntaje de crédito personal de 530 o mejor. Sus clientes deben ser otras empresas o el gobierno.
- Sus clientes: Los clientes cuyas facturas desea incluir en factores deben ser empresas estadounidenses o canadienses (no consumidores) que sean deudores notables, lo que significa que tienen ingresos anuales de $ 10,000,000 o más.
- Sus facturas: Sus facturas también deben cumplir con ciertos requisitos para calificar para factoraje. Los servicios prestados deben estar completos, y los productos deben haber sido entregados y aceptados por el cliente. Las facturas deben ser de $ 500 o más, con una fecha de vencimiento de al menos una semana y un plazo de pago de menos de 13 semanas.
Para calificar para una línea de crédito, debe estar en el negocio durante al menos seis meses, tener un ingreso mínimo de $ 10,000 por mes y un puntaje de crédito personal de 600 o mejor. (Las líneas de crédito no están disponibles para las empresas en Kentucky, Nevada, New Hampshire, Dakota del Norte, Dakota del Sur, Tennessee y Vermont, debido a las regulaciones.)
Nota del editor: ¿Busca información sobre servicios de factoraje? Use el cuestionario a continuación y nuestros proveedores asociados lo contactarán para brindarle la información que necesita:
Proceso de solicitud fácil
BlueVine facilita la solicitud de financiamiento; estima que lleva aproximadamente cinco minutos completar su solicitud en línea. Luego de indicar el tipo de financiamiento que necesita y el monto en dólares de las facturas que desea factorizar, cree una cuenta ingresando su información de contacto básica y estableciendo una contraseña. A continuación, ingrese los detalles del negocio, como el nombre legal, la estructura, la dirección, los ingresos anuales y la identificación fiscal de su empresa, seguidos de información personal, como su número de seguridad social.
A continuación, presentará documentos financieros, como su informe de antigüedad de A / R y las declaraciones más recientes de su cuenta bancaria comercial. O bien, para ahorrar tiempo, puede otorgar acceso de solo lectura BlueVine a la cuenta bancaria de su empresa y conectarse a su software de contabilidad. BlueVine es compatible con QuickBooks, Xero y FreshBooks.
La conexión de su software de contabilidad a su cuenta BlueVine tiene varias ventajas. Primero, al hacerlo, sincroniza sus datos, para que sus facturas aparezcan en su tablero BlueVine. A continuación, puede elegir fácilmente qué facturas necesitan financiación y enviarlas con un solo clic. En segundo lugar, conectar su software de contabilidad puede ayudarlo a calificar para una línea de crédito más alta. Además, si usa QuickBooks, puede omitir partes del formulario de solicitud haciendo clic en el botón Conectar con QuickBooks. Esto pregenera automáticamente gran parte de la información requerida, lo que le permite ahorrar el tiempo que lleva llenarla manualmente.
Proceso de aprobación
BlueVine demora de dos a tres días para aprobar su cuenta y comenzar el proceso de verificación. Trabaja con usted para verificar a sus clientes y notificarles que envíen los pagos de facturas a BlueVine en lugar de a usted.
Después de que BlueVine recibe una respuesta de sus clientes, le envía fondos. Aunque la financiación inicial tarda aproximadamente de tres a cinco días, los fondos posteriores pueden proporcionarse tan pronto como el mismo día en que envíe la factura.
Cómo funciona BlueVine
Para ayudarnos a tener una mejor idea de cómo BlueVine se compara con otras factorías B2B servicios, llamamos a la compañía como clientes potenciales y le preguntamos cómo funciona el servicio. Nos enteramos de que BlueVine simplifica el proceso y que los fondos son rápidos y flexibles: una vez que se aprueba su solicitud, puede comenzar a facturar facturas de inmediato.
Factorización de Facturas
La financiación de facturas de BlueVine funciona como la mayoría de los servicios de factoraje: el factor le adelanta un porcentaje del monto de la factura y luego envía el saldo restante, menos las tarifas, una vez que el cliente haya pagado la factura en su totalidad.
No hay un monto mínimo en dólares de facturas que debe factorizar cada mes, y usted Puede seleccionar y seleccionar las facturas que desee tener en cuenta. BlueVine puede generar un factor de hasta $ 5,000,000, aunque el límite de crédito para el que califica su compañía depende de las características específicas de su negocio, como se describe en los requisitos mínimos anteriores.
La compañía proporciona fondos a través de transferencias de dinero. Si necesita un adelanto el mismo día en que envía la factura, la empresa la envía por transferencia bancaria, aunque debe pagar una tarifa de transferencia bancaria de $ 15. O, si puede esperar, la empresa envía los fondos a través de la transferencia ACH sin cargo adicional, aunque puede tomar hasta dos días hábiles para recibir su dinero.
Línea de crédito
Al igual que su servicio de factorización de facturas, BlueVine permite que los clientes utilicen su línea de crédito inmediatamente después de la aprobación. Realiza reembolsos semanales del dinero que retira, y el dinero se debita automáticamente de su cuenta bancaria comercial. Aunque su crédito disponible depende de varios factores, las líneas de crédito oscilan entre $ 5,000 y $ 100,000. Las líneas de crédito son renovables y no hay una penalización por pago anticipado si cancela los retiros anticipadamente.
Precios competitivos
BlueVine aplica tarifas bajas, planas, entre el 0,25 y el 1,1 por ciento por semana. Las tarifas se cobran solo con el anticipo, no con el monto total de la factura. Sin embargo, los honorarios compuestos, por lo que si su tarifa es del 1 por ciento por semana y le toma a su cliente tres semanas pagar una factura, usted pagaría el 3 por ciento del anticipo de las tarifas. No hay tarifas adicionales, como tarifas de solicitud, origen o cancelación anticipada.
Limitaciones
Aunque seleccionamos BlueVine como el mejor servicio de factoring B2B, la compañía tiene algunas limitaciones que pueden no ser el servicio de factoraje adecuado para su negocio.
El mayor inconveniente es que BlueVine requiere que sus clientes sean deudores notables, con ingresos superiores a $ 10,000,000 por año. Si la mayoría de sus clientes son otras pequeñas empresas que no cumplen con este requisito, es posible que no califique para trabajar con esta empresa de factoring.
Otra consideración es que BlueVine es un servicio de factoraje, lo que significa que usted es responsable para cualquier factura impaga. Desea asegurarse de que solo factoriza las facturas que sabe que pagarán sus clientes. De lo contrario, está en el gancho de los honorarios de avance más, lo que puede ser problemático si su flujo de caja ya es escaso. Para obtener más información sobre el factoring de recurso y sin recurso, visite nuestra Guía del comprador de factoring.
¿Listo para elegir un servicio de factoring? Aquí hay un desglose de nuestra cobertura completa:
- Factoring: Qué es y cómo elegir un servicio
- Mejores servicios de factoring para pequeñas empresas 2018
- American Receivable Review: Mejor servicio de factoring para pequeñas empresas
- Fundbox Review : Mejor servicio de factoring para pequeñas empresas
- Revisión de BlueVine: Mejor servicio de factoring B2B
Nota del editor: ¿Busca información sobre servicios de factoring? Utilice el siguiente cuestionario y nuestros socios proveedores se pondrán en contacto con usted para proporcionarle la información que necesita:
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