De víctima de fraude a gurú de finanzas: tragedia financiera familiar inspiró mi negocio

La siguiente pieza fue contribuida como parte de la serie de noticias de Mobby Business:

Antes de graduarme de la escuela secundaria, algo horrible le sucedió a mi familia.

Mi madre se convirtió en la víctima de fraude financiero No era su típico esquema Ponzi o idea de "hacerse rico rápidamente". Alguien en quien mi madre confiaba y cuidaba había obtenido acceso a todas sus cuentas financieras. Esta persona estaba canalizando dinero fuera de sus cuentas, a veces con la autorización de mi madre, pero la mayoría de las veces, ella no estaba al tanto.

El dinero supuestamente se usaba para iniciar diferentes negocios, y todos fracasaron. Para empeorar las cosas, algunas de sus cuentas se usaron como garantía para préstamos, que todavía manejamos hasta el día de hoy.

Mientras todo esto sucedía, mi madre tenía un asesor financiero. Él nunca intervino, ni hizo mucho para ayudar después del hecho. No entendía cómo podría suceder algo de esto; Pensé que la razón por la que tenía un asesor financiero era para cuidar de todas sus finanzas, pero ese no era el caso.

He aprendido que la mayoría de los "asesores" financieros son solo corredores. En pocas palabras, son vendedores. Al revisar el "trabajo" que hizo el asesor de mi madre, él acaba de vender sus anualidades y pólizas de seguros, que en realidad no se alinearon con su situación financiera u objetivos.

Al final, pudimos reparar parte del daño, pero fue casi imposible recuperar la mayor parte de lo que se perdió. Mi conocimiento básico de inversión no fue suficiente para ayudar a mi madre, y pude hacerlo mejor.

The Pup of Wall Street

Cuando era joven, mi padre hablaba de las acciones que poseía y me mostraba sus precios en el periódico. Pensé que era genial que pudieras tener una pieza de una gran compañía y ganar dinero cuando lo hicieron bien.

A la edad de trece años, recibí dinero como regalo y les pregunté a mis padres si podía intentar invertirlo en mi propio. Me ayudaron a configurar una cuenta comercial en línea; esta fue la primera vez que invertí dinero real. En retrospectiva, me doy cuenta de lo afortunado que fui porque comencé invirtiendo en compañías de tecnología que me pareció genial.

Mientras me preparaba para comenzar mi primer año en la universidad, decidí que era hora de aprender más sobre negocios y finanzas. Tuve el honor de ayudar a administrar el Fondo de Inversión Estudiantil de la Corporación Universitaria, y para cuando me gradué, tenía licencia para trabajar en la industria de servicios financieros. Varias grandes firmas financieras me dieron ofertas atractivas, pero su mentalidad vendedora era desagradable y los conflictos de interés se hicieron obvios.

Lecciones aprendidas

Desde el desafortunado incidente en la escuela secundaria, su resultado continúa alimentando mi pasión por ayudar las personas se vuelven más conscientes de sus finanzas y de cómo las decisiones de hoy afectan su futuro.

Si bien ha sido difícil crear una práctica independiente, puedo decir que es una de las mejores decisiones que he tomado. Más importante aún, me siento bien acerca de lo que estoy haciendo y por qué lo estoy haciendo. Con la ayuda de mi socio comercial, hemos creado una exitosa firma fiduciaria de asesoramiento financiero y gestión de inversiones.

Sobre el autor: Stephen Rischall es un premiado asesor financiero, orador público y cofundador de Los Angeles- basado en 1080 Financial Group.Proporciona asesoramiento financiero experto para la generación del milenio y los empresarios y ha sido reconocido como uno de los 40 mejores profesionales financieros menores de 40 años en la industria de servicios financieros.

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