Nueva estafa de transferencia bancaria se dirige a empresas

Las empresas deben estar pendientes de correos electrónicos fraudulentos que parecen ser de vendedores pero que en realidad son enviados por estafadores.

Internet Crime Complaint Center (IC3) - una asociación entre el Buró Federal de Investigaciones y el National White Crime Crime Centetaked con recibir denuncias penales relacionadas con Internet y seguir investigando estas denuncias penales - advierte a las empresas que los estafadores envían correos electrónicos a las empresas a través de cuentas de correo electrónico de proveedores legítimos, solicitando transferencias electrónicas no autorizadas . La estafa se conoce como el "compromiso del correo electrónico comercial".

Las empresas se dan cuenta de que han sido engañadas solo después de realizar la transferencia bancaria y luego recibir otra solicitud de pago de su proveedor o proveedor después de que entreguen su mercancía.

"En el esquema, un socio comercial, generalmente jefes de tecnología, directores financieros o contralores, recibe un correo electrónico a través de sus cuentas comerciales, supuestamente de un proveedor que solicita una transferencia bancaria a una cuenta bancaria designada", escribió el IC3 en su sitio web. "Los correos electrónicos son falsificados al agregar, eliminar o cambiar sutilmente caracteres en la dirección de correo electrónico que dificultan la identificación de la dirección de correo electrónico del perpetrador desde la dirección legítima."

Los funcionarios de IC3 dijeron que la estafa a menudo no se descubre hasta que las alertas internas de fraude de la compañía notifican a la empresa sobre la solicitud, o cuando la empresa y el proveedor se comunican para verificar que se realizó la transferencia.

Hasta ahora, la pérdida promedio en dólares por víctima ha sido de aproximadamente $ 55,000; sin embargo, el IC3 ha recibido quejas que informan pérdidas de más de $ 800,000.

En un giro, los proveedores y proveedores también reciben correos electrónicos fraudulentos, de las cuentas de correo electrónico de las empresas, para solicitar cotizaciones u pedidos de suministros y productos. Estos correos electrónicos falsificados se envían a múltiples proveedores al mismo tiempo y, en algunos casos, se vincularon mediante la dirección de Protocolo de Internet (IP) a las estafas de compromiso del correo electrónico comercial original.

Las pérdidas en esta versión de la estafa han sido insignificante, dijo el IC3. Esto se debe en parte a que hay una mayor posibilidad de que las empresas descubran la estafa, ya que los correos electrónicos van a múltiples proveedores que a menudo hacen el seguimiento de la empresa.

El IC3 dijo que, según su análisis, las estafas de correo electrónico parecen ser Con sede en Nigeria. Los funcionarios de IC3 dijeron que hay algunas características comunes en los negocios que se dirigen:

• Las víctimas son típicamente de los Estados Unidos, Inglaterra y Canadá, pero ha habido quejas de otros países, como Bélgica.
• Las empresas dirigidas a menudo comercian internacionalmente. generalmente a través de China.
• Las empresas dirigidas a menudo realizan grandes transferencias electrónicas, por lo que la solicitud de montos monetarios más grandes no es infrecuente.
• La mayoría, pero no todas las víctimas reciben la solicitud fraudulenta de correo electrónico a través de direcciones AOL, Gmail o Hotmail. Algunas compañías han informado que los estafadores pudieron acceder a sus servidores internos.

Publicado originalmente en Mobby Business .

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